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【保險做到最後，不是在賣保單，而是在陪一個人看懂他的人生地圖】
2026 May 09 保險白話文 壽險 風險管理
【保險做到最後，不是在賣保單，而是在陪一個人看懂他的人生地圖】 昨天是我們處的Sharon 學姊晉升首席壽險顧問的典禮 優秀的Tony任致成學長 特別從新竹北上當任致詞嘉賓 中午吃飯時我...
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一個牙醫師，給自己的安心打了 4 分
2026 Apr 18 保險白話文 壽險 保險財富傳承
他爸上個月做了心臟手術。 才 65 歲。 林醫師站在加護病房的走廊，看著父親躺在病床上，管子插著，監視器滴滴作響。那一刻他腦子裡浮現的，不是醫學知識，也不是治療方案。 他想的是： ...
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把家業交給孩子，卻被親家拿走
2026 Apr 16 保險白話文 保險財富傳承
把家業交給孩子，卻被親家拿走 ——保險傳承能做到遺囑和贈與做不到的事 保險中肯哥 · 2026.04 內容目錄 • 1. 一個新聞案例，讓我心裡很不是滋味 • 2. 資產為...
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準備，是一種愛的方式
2026 Apr 01 風險管理
準備，是一種愛的方式 從譚敦慈的故事，談我們都不想面對的那件事 內容目錄 1. 她知道怎麼放手，因為她早就準備好了 2. 55歲，三天。這就是人生 3. 台灣人的矛盾：90% 認同善終，只有...
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▌高格局思維：你真正最貴的資產，不在資產負債表上
2026 Feb 22 保險白話文 壽險 風險管理
▌高格局思維：你真正最貴的資產，不在資產負債表上 —— 為什麼成熟的家庭都在提高壽險保障？高收入家庭必須正視的人力資本風險 最近前同事亞當來找我喝咖啡 跟他相識於新人時的考證照班 後來他到同...
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遺產規劃怎麼做？避免資產凍結的完整思維解析
2026 Jan 20 保險白話文 保險財富傳承
在你規劃遺產時，你最在意的是少繳一點稅，還是讓家人在關鍵時刻不會慌？ 這篇文章的核心其實很簡單： 遺產規劃的真正風險，不是稅額，而是「時間風險」與「資產凍結」。過度複雜的節稅設計，可能讓審核拉長、壓力放大；反而是資產結構簡化、確保流動現金（例如人壽保險創造的遺產外現金），才能讓家人撐過等待期、穩住生活與事業。 傳承不是和政府對抗，而是幫家人留一條穩穩的退路。 如果你也想確認自己的規劃方向對不對，找個時間聊聊，我幫你一起拆解風險。
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