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▍保單健檢真的有必要嗎? 還是只是業務員的銷售手段?
2022 Oct 15 保險白話文
▍保單健檢真的有必要嗎? 還是只是業務員的銷售手段? ⠀⠀⠀⠀ 這個標題有說中你心裡的話嗎? 想當初我還只是消費者時腦中也常閃過這個念頭 後來入行後看過幾個案例讓我有不同的想法
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【#險種剖析】 75歲後啟動的終身實支實付值得買嗎？
2022 Sep 24 保險白話文
#新型態的終身醫療險 幫朋友做保單心智圖健檢 一直是我一個很受歡迎的服務 (留言處有預約連結) 三不五時就會有好一陣子不見得的朋友 或是從來沒見過面但線上聊得來的臉友 會填預約表單來找我 最近一位快六年不見的朋友來做諮詢 我約她在Gather Town線上相見 幫她做心智圖的同時 發現了一個有趣的新險種型態 這個險種之前就有耳聞 但在實務上遇到是第一次
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【#勞退是否自提】 勞退規劃與企業管理
2022 Sep 24 社會保險
提到退休準備，不管是員工還是企業， 勞工退休金一直是一塊很容易被忽略的部分。 勞工退休金俗稱「勞退」， 是退休金準備的第二層(第一層是勞保老年年金)， 只要是有員工的雇主都需要...
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【認真投資就好，不用買保險啦？！】
2022 Jun 21 保險白話文 投資理財
禮拜天開車回新竹探望父母 車上收聽股癌最新一集 EP254 有一段說得很好（22:3-） 他建議大家要回歸投資的本質 大多數的人是很難去當全職投資者 我們真正要做的事情是在每個月收入扣掉開支後 都可以有紀律地產生現金流（比如每月三萬元） 再將這三萬元透過資產分配不斷地投資到不同的領域 這才是「本多終勝」的真正意義 因為真正的「本多」指的是 透過工作能力＋時間得到的正向現金流 而並不是大家理解的一開始就要有很多本錢才能贏 我績效不好是因為本不夠多？！
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▍善用團險、責任險 轉嫁風險
2022 May 15 保險白話文
國內疫情日趨嚴重， 漸漸演變成要與病毒共存的狀態。 在這段期間我也陸續接到一些身為企業主客戶的電話， 詢問是否應該替員工購買防疫保單。 我除了讚賞他們替員工著想的初心之外， 也提醒他們應該從以下 幾個不同的保險面向去評估疫情對企業經營的風險， 也在此提供給各位企業經營者們參考。
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▍還本型保險划算嗎? 財務計算機算給你看
2022 Apr 26 保險白話文
在松鼠大看到這個PO文 以往如果客戶問我還本險的問題 我通常是用白話文的方式讓他們知道 這種保險就是免息借錢給保險公司去投資 但賺到錢保險公司還不分潤給你 但禮拜天才剛考完退休理財規劃顧問的證照 整個人非常[財務計算機]上身 這準備來好好算一算的時候 另一個保戶就傳來幾年前的一張終身還本意外險的資料 就直接拿來這個實例來算算看 是否真的像Dcard 上說的超划算就買到保障
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